Đói nghèo thì có hàng trăm lý do
để cần tiền. Cần tiền nhưng muốn giàu nhanh, có tiền ngay, muốn tiền đẻ
ra tiền thì dễ bị mua chuộc, dễ bị lừa nên lại càng bị đói nghèo hơn.
Làm gì để giảm thiểu lừa đảo tài chính ở Việt Nam đang là một câu hỏi thiết thực với cả người dân và cơ quan quản lý.
Xuất phát điểm Việt Nam đã nghèo, nguồn
lực đầu tư cho phát triển kinh tế đã ít ỏi mà lại thường xuyên xuất hiện
chuyện lừa đảo. Người nghèo bị đẩy đến chỗ cùng cực vì vốn liếng ít ỏi
bị cướp mất, nhưng nguy hiểm hơn là nguồn vốn đầu tư phát triển kinh tế
của đất nước cũng bị cướp đi, khiến nghèo lại càng nghèo hơn. Từ thực tế
cho thấy nhiều “cơn bão lừa đảo tài chính”, những vụ thất thoát nguồn
lực lớn đã kéo lùi sự phát triển đất nước hàng chục năm.
Năm 2008, chứng khoán Việt mất gần 5 tỷ USD
Còn nhớ năm 2008 đầy sóng gió trên thị
trường chứng khoán Việt Nam, hàng trăm ngàn tỷ đồng giá trị tài sản đã
bốc hơi. Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, tính đến tháng 12/2008, giá
trị danh mục của nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán còn khoảng 4,6
tỷ USD giảm gần 50% so với 2007. Như vậy tương đương gần 5 tỷ USD đã bốc
hơi, nên nhớ khi đó, GDP bình quân người là 1000 USD/người, tổng GDP
năm 2008 là 80 tỷ USD.
Sự kiện này đã làm chao đảo nền kinh tế,
trước đó thì người người, nhà nhà đều lao vào mua chứng khoán như thiêu
thân, mà không cần biết là mua trên sàn hay ngoài sàn, hoặc ngồi ở hàng
nước để thanh toán tiền, cơn bão chứng khoán đi qua đã càn quét hầu hết
túi tiền của những người mua nó, đẩy những người chơi quay về “cái máng
lợn,” xã hội mất đi một nguồn tiền khổng lồ, đó là một trong những
nguyên nhân ảnh hưởng tốc độ phát triển GDP, kể từ đó tốc độ tăng trưởng
chỉ xoay quanh 6%.
Cùng thời kỳ đó, bong bóng bất động sản
đã đổ vỡ trong những năm 2007-2010, kéo theo rất nhiều hệ lụy, một lượng
vốn lớn đã bị mất do lừa đảo bất động sản, một lượng vốn khác thì chôn
chân trong những khu nhà xây dang dở, đến nay vẫn còn tồn đọng rất
nhiều. Trước đó cứ vay được tiền mua được nhà đất đều có lãi, dù là mua ở
tận nơi xa, dù là mua trên giấy, người ta cứ tưởng tiền đẻ ra tiền
thông qua mua đất, cả xã hội sôi lên vì đất. Nhưng khi bong bóng vỡ,
người ta mới tỉnh ra, tiền mất hết, nhiều người lại rơi vào cảnh cùng
quẫn một lần nữa.
Rồi đến những vụ lừa đảo đa cấp điển hình gần đây
Vụ án Công ty Liên kết Việt,
ngày 19/2/2016 bị khởi tố lừa đảo bán hàng đa cấp, mạo danh Bộ Quốc
phòng, quy mô số tiền giao dịch 1.900 tỷ đồng (chỉ mới tính được số tiền
nộp qua tài khoản ngân hàng) với 60.000 người tại 27 tỉnh, thành bị lừa
đảo tham gia.
Vụ đặt phòng khách sạn đa cấp ảo
ở Công ty Holiday VN, Diamond Đông Nam Á, Xuân Bắc, xử án tháng 1/2016,
vì đã quảng bá bán gói sản phẩm đặt phòng khách sạn trên toàn thế giới
theo hình thức kinh doanh đa cấp điện tử, người tham gia trước lôi kéo
người tham gia sau thì được thưởng bằng tiền ảo trong ví điện tử, nếu
muốn thưởng tiền thật thì phải lôi kéo thêm nhiều người khác tham gia để
bán tiền ảo.
Dù biết việc kinh doanh là không có thật
nhưng, vì không có gói dịch vụ đặt phòng ở nước ngoài như quảng cáo,
tiền thưởng đều là tiền ảo trả qua ví điện tử, việc trả tiền thực chất
do người Việt Nam trả với hình thức thu tiền của người sau trả cho người
trước, nhưng họ vẫn tích cực quảng cáo những thông tin không có thật để
thực hiện hành vi bán gói sản phẩm dịch vụ, bán gói đặt phòng để chiếm
đoạt số tiền gần 79 tỷ đồng của hơn 11.400 người bị lừa.
Vụ án đa cấp công ty Tâm Mặt Trời (Tam
Mat Troi Investmant Corporation, trụ sở ở đường Sông Đà, P.2, Q.Tân
Bình, TP.HCM), có 4 cá nhân thành lập ra công ty Tâm Mặt Trời đã tự nhận
mình là thành viên của Hiệp hội Thương mại Điện tử Việt Nam, dù không
được cơ quan quản lý nhà nước cấp phép hoạt động trong lĩnh vực kinh
doanh sàn giao dịch thương mại điện tử. Nhóm này sử dụng 2 trang web là
emt.vn và emt.com.vn kêu gọi nhiều người mua gian hàng ảo theo hình thức
đa cấp, khi tham gia, các hội viên sẽ phải đóng 6 triệu đồng để sở hữu 1
gian hàng ảo vô thời hạn. Với gian hàng này, các hội viên sẽ được mua
hàng ưu đãi với giá cực rẻ, được phổ cập tin học, tiếp xúc làm ăn với
những người nổi tiếng…
Chưa hết, để mở rộng mạng lưới và cùng
“chia sẻ lợi ích với người xung quanh,” chúng còn “kêu gọi” hội viên dụ
dỗ thêm nhiều người tham gia, cứ mời được một người sẽ được thưởng thêm
1,5 triệu đồng. Từ tháng 9/2010 đến tháng 10/2012, Tâm Mặt Trời đã mở
rộng chi nhánh ở khắp 30 tỉnh thành, lôi kéo được khoảng 39.000 hội
viên, bán 23.348 gian hàng ảo thu khoản tiền khổng lồ lên tới 122 tỷ
đồng. Cuối năm 2012, toàn bộ hệ thống lừa đảo đa cấp này đã bị bóc mẽ.
Vụ án đa cấp Công ty cổ phần Đào tạo Mua bán Trực tuyến (MB24),
tháng 5/2011, Ngô Văn Huy (SN 1973), Lê Văn Cường (SN 1975) đều trú ở
quận Nam Từ Liêm và Nguyễn Mạnh Hà (SN 1980) trú tại Sóc Sơn, Hà Nội
thành lập Công ty CP Đào tạo mua bán trực tuyến. Mặc dù không được cấp
phép hoạt động về thương mại điện tử nhưng ngay sau khi thành lập, Huy
cùng đồng bọn vẫn quảng cáo MB24 gắn với trang web: www.muaban24.vn
là doanh nghiệp chuyên cung ứng sàn giao dịch thương mại điện tử.
Hà trực tiếp lập trình muaban24.vn để
tạo ra các gian hàng ảo, điểm ảo với quy định 1 điểm tương đương 10.000
đồng, đồng thời thiết lập phần mềm quản lý hội viên và phân chia “hoa
hồng”, muốn trở thành hội viên, người tham gia phải mua ít nhất một gian
hàng trên MB24 với giá 5,2 triệu đồng, tương ứng 520 điểm.
Nếu hội viên giới thiệu được người mua
gian hàng tiếp theo thì được hưởng 1,5 triệu đồng; giới thiệu 2 người
được thêm 320.000 đồng. Bằng thủ đoạn lấy tiền của người mới “nuôi”
người cũ và sau 1 năm hoạt động, Huy cùng đồng bọn đã bán được 121.349
gian hàng ảo trên muaban24.vn, tương ứng hơn 631 tỷ đồng.
Vụ án đa cấp Công ty cổ phần Xuyên Việt,
trụ sở tại 174 Bùi Thị Xuân, phường 3, quận Tân Bình, TP.HCM, nhóm này
đã lập ra một sàn thương mại điện tử có tên miền
www.binhongiathitruong.com.vn. để trở thành thành viên của công ty, nhà
đầu tư phải bỏ ra 2 triệu đồng mua mã số, được kèm thêm một lạng cao
ngựa hoặc mỹ phẩm, thực phẩm của Hàn Quốc (nhà đầu tư không lấy sản phẩn
thì mua mã số với giá 1,2 triệu đồng). Khi giới thiệu các nhà đầu tư
khác tham gia, thành viên sẽ đạt chuẩn và lên mức mới cao hơn. Như chu
kỳ 1 được thưởng 3 triệu đồng, chu kỳ 2 thưởng 5 triệu đồng, chu kỳ 3
thưởng 10 triệu đồng,… đến chu kỳ 10 được thưởng 1 tỷ đồng. Ngoài ra,
công ty còn treo thưởng hàng năm cho thành viên như xe Toyota Camry,
biệt thự sang trọng,… Từ khi thành lập cho tới khi bị cơ quan chức năng
triệt phá, đã có tới 13.343 mã tham gia sàn giao dịch, trong đó 2.000
người chưa đóng tiền thì sản giao dịch ngưng hoạt động. Tổng số tiền đã
thu là hơn 13,6 tỷ đồng.
Vụ đa cấp Thiên Ngọc Minh Uy
(TNMU) có trụ sở đăng ký tại số 15 ngõ 251 – Mai Dịch – Cầu Giấy – Hà
Nội. Bằng các hình thức “tuyên truyền” khác nhau, TNMU đã mở rộng mạng
lưới đến rất nhiều tỉnh, cả những vùng dân tộc Tây Nguyên như Đắk Lắk.
Công ty này kinh doanh dựa theo hình thức “người đi trước móc túi người
đi sau, người đi sau móc túi người đi sau nữa.” Các mặt hàng sản phẩm
của TNMU có giá cao hơn gấp nhiều lần giá thị trường bên ngoài. Trong
các buổi diễn thuyết của TNMU luôn đông đúc. Thay vì diễn thuyết về sản
phẩm thì họ nêu ra những gương làm giàu, giới thiệu mức thu nhập
“khủng”, không quan tâm đến lợi nhuận bán sản phẩm mà quan tâm đến lượng
người tham gia.
“Bơm” vào đầu và đánh vào lòng tham các
thành viên mới bằng câu “làm giàu thật nhanh và kiếm tiền thật dễ dàng
mà không cần mất công sức.” Điều đó đã “kích thích” vào “lòng tham” ham
kiếm tiền của những người dân nhẹ dạ cả tin.
Vụ công ty Cổ phần Liên minh tiêu dùng Việt Nam,
hàng nghìn sinh viên tại Hà Nội đã bị lừa vào đường dây, những nạn nhân
chính của mạng lưới “liên minh” đa cấp này đa số đều được bạn bè giới
thiệu và trực tiếp dẫn tới những chi nhánh của công ty để nghe nhân viên
tư vấn, người bắt đầu tham gia công ty phải mua một gói sản phẩm
(khoảng 10 triệu đồng) gồm các loại thực phẩm chức năng. Nếu không có
tiền nộp, các em sẽ được nhân viên của công ty chỉ cách mang thẻ sinh
viên tới một doanh nghiệp trên đường Trần Quốc Hoàn và được vay tối đa
12 triệu đồng với mức lãi suất lên tới 4 nghìn/1 triệu đồng/ngày (tương
đương 20 lần lãi vay ngân hàng). Vay được tiền, sinh viên mang về nộp
cho công ty để mua mã và nhận các sản phẩm thực phẩm chức năng để bán.
Nếu bán được hàng, các em sẽ được ghi nhận doanh thu và trả hoa hồng.
Chưa hết, sau khi tham gia, sinh viên sẽ
được hưởng thêm tiền hoa hồng nếu lôi kéo được thêm người, càng lôi kéo
nhiều càng được nhiều, các bạn sinh viên nhẹ dạ đã dễ dàng bị dụ dỗ,
lừa bạn bè mình để tham gia vào hoạt động đa cấp này.
Đừng để ma lực đồng tiền chi phối
Đến nay tưởng chừng như những thủ đoạn
lừa đảo cũ mèm đã không còn lừa được người dân, nhưng qua vụ Công ty
Liên kết Việt lừa đảo bán hàng đa cấp số tiền giao dịch 1.900 tỷ đồng,
với 60.000 người bị lừa đảo, thì thấy rằng lừa đảo vẫn còn đất sống vì
lòng tham và thiếu hiểu biết của người dân, vì sự buông lỏng quản lý của
nhà nước.
Vì kém hiểu biết về kinh doanh, họ tin
vào những lời lừa đảo ngon ngọt rằng không cần lao động mà vẫn có tiền,
nên nếu nói rằng họ không hề bị lừa, mà chỉ là nạn nhân của chính toan
tính tham lam của mình cũng có lý. Họ muốn giàu lên nhanh theo kiểu lôi
kéo thêm người vào mạng lưới bán hàng theo “phương pháp” những “giảng
viên” đa cấp dạy.
Dù cơm ăn chưa no, con cái đi học không
có tiền đóng nhưng trước bẫy đa cấp, nhiều người dân ở các làng sẵn sàng
bán tài sản, không ít người đã dùng những đồng tiền cuối cùng của gia
đình, hoặc vay ngân hàng, đi vay nặng lãi để mua những món đồ “giá trên
trời” với mục đích cuối cùng là được làm thành viên của công ty đa cấp
nào đó, lao vào canh bạc đỏ đen mang tên đa cấp để mong tương lai sẽ thu
được tiền, nhưng đều là bị lừa.
Trong các vụ trên cho thấy, cả người đi
lừa và người dân bị lừa đều bị ma lực của đồng tiền chi phối, dẫn dắt họ
làm điều sai trái, hại người và cuối cùng là hại mình. Bởi những người
đi lừa người, thu lợi bất chính thì trước sau gì cũng bại lộ và bị pháp
luật trừng trị, bây giờ ở trong tù họ mới hối hận, nhận ra thì đã muộn.
Còn những người bị lừa, trước hết cũng chính là ma lực đồng tiền đã lừa
mình, dẫn đến tiền mất, danh lợi cũng mất, nhiều gia đình bị rơi vào
thảm cảnh khốn cùng. Hãy tỉnh táo, nhân tâm cho chính, đừng tham lam,
đừng để ma lực đồng tiền chi phối.
Thành Tâm
----------------------------------------
Nguồn: Đại Kỷ Nguyên
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét